4 Möglichkeiten, Ihr Risiko zu senken, wenn Sie in andere Unternehmen investieren

4 Möglichkeiten, Ihr Risiko zu senken, wenn Sie in andere Unternehmen investieren
Eine Minderheitsbeteiligung an einem Privatunternehmen ist riskant, aber wir haben es erfolgreich gemacht. Der erste Schritt ist sicherzustellen, dass das Unternehmen finanziell gesund ist. Aber selbst wenn das stimmt, sind die Fallstricke zahlreich. Bevor Sie investieren, folgen Sie diesen vier Tipps: 1.

Eine Minderheitsbeteiligung an einem Privatunternehmen ist riskant, aber wir haben es erfolgreich gemacht.

Der erste Schritt ist sicherzustellen, dass das Unternehmen finanziell gesund ist. Aber selbst wenn das stimmt, sind die Fallstricke zahlreich. Bevor Sie investieren, folgen Sie diesen vier Tipps:

1. Stellen Sie sicher, dass das Unternehmen eine solide Strategie hat.

Wenn Sie unsere Kolumnen gelesen haben, sind Sie vielleicht mit den drei Fragen vertraut, die jedes erfolgreiche Unternehmen beantworten muss:

  • Warum sollte ein potenzieller Kunde mein Produkt oder Dienstleistung kaufen? Wettbewerber?
  • Gibt es ein Marktsegment, das die Dinge schätzt, die mein Angebot von der Konkurrenz unterscheiden, und ist es groß genug, um mein Geschäft zu unterstützen?
  • Wie kann ich dieses Segment des Marktes kosteneffektiv erreichen? Nachricht?

Bevor Sie in ein Unternehmen investieren, stellen Sie sicher, dass diese drei Fragen gut beantwortet wurden. Wenn dies nicht der Fall ist, können Sie sehen, dass der Wert Ihrer Position steil sinkt.

Verwandt: s Kann es weiterleiten durch Angel Investing

2. Wissen Sie, warum der Besitzer das Geld braucht.

Wenn der Eigentümer Geld benötigt, um die Gehaltsabrechnung zu machen, würden wir Vorsicht walten lassen - stellen Sie sicher, dass das Geschäft finanziell gesund ist. Auf der anderen Seite, wenn der Eigentümer Geld für Kapitalverbesserungen benötigt, um das Betriebskapital für ein schnell wachsendes Unternehmen zu erweitern oder zu finanzieren, ist das eine bessere Situation. Wir haben gute Investitionsmöglichkeiten gefunden, als der Besitzer eines erfolgreichen, wachsenden Unternehmens Geld aus persönlichen Gründen benötigte (zum Beispiel um ein Haus zu kaufen).

3. Stellen Sie sicher, dass der Mehrheitseigentümer ein guter Unternehmer ist.

Denken Sie daran, wenn Sie eine Minderheitsbeteiligung an einem kleinen Unternehmen kaufen, das der Mehrheitsaktionär betreibt, machen Sie eine Wette auf diese Person. Gute Geschäftspläne sind eine wunderbare Sache, aber nach unserer Erfahrung müssen sie sich immer ändern. Die Person, die das Geschäft führt, muss Änderungen in der Wettbewerbsumgebung erkennen und pivotieren.

4. Stellen Sie sicher, dass Sie entschädigt werden.

Ohne Einschränkungen ist eine Minderheitsbeteiligung an einem Privatunternehmen nur wert, was der Mehrheitsaktionär für wert hält. Bedenken Sie Folgendes: Sie schreiben einen 100.000-Dollar-Scheck. Der Mehrheitseigentümer fährt dann fort, die Firma sehr erfolgreich zu führen, viel Bargeld erzeugend.

Der Mehrheitseigentümer saugt jedoch das Geld aus dem Geschäft, indem er seine eigene Entschädigung erhöht und niemals eine Dividende ausschüttet. Außerdem verkauft er oder sie das Geschäft nie, sondern übergibt die Kontrolle an die nächste Generation. Sie werden nie einen Nickel aus Ihrer Investition sehen. Du könntest genauso gut dein Geld auf die Toilette gespült haben.

Verwandte: 3 Tipps zum Handel mit Aktien ohne einen Pfennig auszugeben

Wenn du Minderheitsbeteiligungen in Privatunternehmen aufnimmst, solltest du Folgendes beachten:

  • Die Mehrheit Die Entschädigung der Aktionäre muss formelhaft sein. Kompensationszahlungen sind eine Funktion von Wachstum und Profitabilität. Der Mehrheitseigentümer kann nicht einfach seine Entschädigung nach Belieben erhöhen. Er oder sie muss eine Dividende erklären, um Geld aus dem Geschäft zu bekommen. Offensichtlich, wenn Dividenden erklärt werden, werden Sie bezahlt.
  • Das Einkommen kann nur für eine begrenzte Zeit im Geschäft gehalten werden. Wenn das Unternehmen Bargeld generiert, müssen Dividenden deklariert werden, es sei denn, Sie genehmigen anders.
  • Steuern Sie eine Vielzahl anderer Möglichkeiten, wie der Mehrheitsaktionär Geld aus dem Geschäft bekommen kann, wie beispielsweise die Zahlung eines Ehegatten in Höhe von 500.000 Dollar pro Jahr als Rezeptionist bei einem anderen Unternehmen, das er oder sie besitzt, über dem Markt liegende Preise für Dienstleistungen zu zahlen.
  • Der Mehrheitsaktionär muss sich voll und ganz dem Unternehmen widmen. Machen Sie keine Investition in ein Geschäft, und lassen Sie dann den Mehrheitsgesellschafter einen Vollzeitjob bei einem anderen Unternehmen annehmen.
  • Schützen Sie sich vor Verwässerung oder Verkauf. Wenn der Mehrheitseigentümer Aktien verkaufen will, haben Sie ein Vorkaufsrecht. Dies hindert Sie daran, neue Aktien auszugeben und Ihr Interesse zu verwässern oder an einen neuen Eigentümer zu verkaufen, mit dem Sie nicht arbeiten möchten.

Bestehen Sie darauf, dass Ihr zukünftiger Geschäftszweck berücksichtigt wird. Zugegeben, dies ist ein "Gentlemen's Agreement". & Rdquo; Sie können den Mehrheitsaktionär nicht zwingen, Ihrem Standpunkt zuzuhören. Machen Sie jedoch im Vorfeld klar, dass Sie gehört werden möchten.

Minderheitsbeteiligungen in privat gehaltenen Unternehmen zu tätigen, ist ein riskantes Geschäft. Die obigen Tipps sind ein guter Anfang, aber das ist ein komplexes Thema. Wenn Sie nicht erfahren sind, wenden Sie sich an Experten, bevor Sie investieren.

Related: Dieses neue Crowdfunding-Startup ermöglicht Menschen, Eigenkapital in Videospielen